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Examen
Para ayudarnos a rastrear la demografía de los clientes que servimos, por favor conteste las siguientes preguntas. No compartiremos cualquiera de su información personal individual con ninguna organización de los terceros.
Nombre: Apellido: Su edad:
Estado de residencia: Ingresos anuales ($):  

 

1. Una inversión exitosa requiere:

La asistencia de un administrador de dinero profesional
Investigación personal y medidas para el manejo de riesgos
Golpe de suerte


2. La inflación es:

El aumento del precio de los bienes y servicios
La baja del precio de los bienes y servicios
El aumento del precio del mercado de valores


3. Antes de invertir, es importante definir primero su ____________:

Tolerancia al riesgo, estilo de administración de la cartera de inversiones y objetivos financieros a largo plazo
Categoría tributaria, beneficios como empleados y una cuenta de corretaje
Metas, presupuesto y tolerancia al riesgo


4. Los “equivalente de caja” incluyen:

Acciones ordinarias
Bonos del gobierno
Fondos del mercado monetario


5. Las acciones son una parte importante de una cartera de inversiones dado que:

Ofrecen la mayor posibilidad de generar más ganancias
Son un instrumento de ingreso fijo, por lo tanto ofrecen estabilidad a la inversión
Son un método confiable y rápido para ganar intereses compuestos


6. ¿Cuál de estas afirmaciones es verdadera acerca de los fondos comunes de inversión?

Es el instrumento de inversión menos arriesgado
Pueden estar compuestos de acciones, bonos y equivalentes de caja
No cobran cargos por administración profesional


7. ¿Cuál de estos ejemplos corresponde a una cartera de inversión agresiva?

25% en acciones, 25% en bonos y 50% en equivalentes de caja
50% en acciones, 25% en bonos y 25% en equivalentes de caja
75% en acciones, 15% en bonos y 10% en equivalentes de caja


8. Para realizar una inversión constante, debería:

Comprar títulos valores a una suma fija a intervalos regulares
Comprar títulos valores sólo cuando al mercado le va bien
Promediar la cantidad de dinero que puede invertir por mes, luego comprar títulos valores


9. Cuando el índice Dow Jones Industrial Average está en alza:

A las 30 compañías líderes que sigue les está yendo bien
A las 500 compañías que sigue les está yendo bien
A la mayoría de las compañías con sede en EE.UU. que comercializan en bolsa les está yendo bien


10. Una/su ______ es un buen lugar para abrir su cuenta de corretaje porque pueden tener asesores financieros entre su personal que brindan asesoramiento sobre inversiones sin cargo:

Sociedad bursátil (“Broker”) de descuento
Sociedad bursátil (“Broker”) tradicional
Institución financiera

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