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Examen
Para ayudarnos a rastrear la demografía de los clientes que servimos, por favor conteste las siguientes preguntas. No compartiremos cualquiera de su información personal individual con ninguna organización de los terceros.
Nombre: Apellido: Su edad:
Estado de residencia: Ingresos anuales ($):  

 

1. Las metas a corto y mediano plazo se diferencian de las metas a largo plazo porque son:

Generales en vez de específicas
Más fáciles de calcular
Más fáciles de lograr


2. Si ahorrar para una meta es demasiado difícil, una buena idea sería:

Extender la fecha fijada para cumplir la meta
Darse por vencido y comenzar nuevamente
Comunicarse con un asesor financiero y pedirle ayuda


3. Un archivador debería incluir documentos financieros importantes tales como:

Originales de testamentos y poderes
Copias de escrituras, títulos de su casa, auto y demás bienes inmuebles
Últimos estados de cuenta de las cuentas de cheques, cuentas de crédito, cuentas de ahorros y cuentas de inversión


4. El pago de cuentas en línea es conveniente porque:

Le da una alerta en caso de robo de identidad
Equilibra sus cuentas por usted
Puede ayudarle a pagar las cuentas en término y evitar recargos por mora


5.Para conocer el destino de su dinero, una buena idea es hacer un seguimiento de sus gastos durante:

Un día
Una semana
Un mes


6. Puede eliminar el derroche de un presupuesto:

Cuestionando cada compra para saber si es algo que quiere o algo que necesita
Aumentando sus ingresos
Sacrificando los gastos necesarios


7. Un presupuesto bien diseñado:

Es restrictivo para que pueda cumplir sus metas en el plazo establecido
Debería incluir pagos de deudas, en caso de que adeude dinero
Permite que los gastos excedan los ingresos


8. Un presupuesto debería incluir:

Un historial de sus ingresos anteriores
Gastos actuales y propuestos
Gastos necesarios únicamente


9. El ahorro de dinero:

Debe ponerse en marcha únicamente después de pagar todas las deudas
Puede simplificarse utilizando transferencias automáticas de su cuenta de cheques a sus cuentas de ahorros
Sólo tiene sentido si puede apartar el diez por ciento de sus ingresos netos mensuales


10. Un buen lugar para conservar los fondos para emergencias es:

Cuenta de depósito de mercado monetario
Bonos
Fondo común de inversión

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