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Examen
Para ayudarnos a rastrear la demografía de los clientes que servimos, por favor conteste las siguientes preguntas. No compartiremos cualquiera de su información personal individual con ninguna organización de los terceros.
Nombre: Apellido: Su edad:
Estado de residencia: Ingresos anuales ($):  

 

1. Conocer su patrimonio neto, flujo de fondos y ______ son los primeros pasos para planificar su futuro financiero:

Aumentar sus ingresos
Establecer sus metas
Consultar con un asesor financiero


2. Ahorrar activamente para la jubilación (retiro) es importante porque:

La mayoría de las personas no reunirán los requisitos para recibir los beneficios del Seguro Social
El Seguro Social tiene como único objetivo complementar sus propios ahorros
Sus aportes y ganancias por inversión están exentos de impuestos sobre los ingresos


3. Los planes de aportes definidos incluyen:

Planes 401(k)
Cuentas IRA Roth
Cuentas IRA Tradicional


4. Un/Una __ es una forma recomendada de ahorrar dinero para la educación superior de su hijo:

Plan 529
Cuenta IRA Tradicional
Cuenta Keogh


5. Si usted ______________________ está administrando correctamente sus impuestos.

Recibe una devolución de impuestos importante
Le debe poco dinero al IRS
No debe impuestos sobre los ingresos ni recibe una devolución de impuestos


6. Una deducción de impuesto es:

Un gasto que puede restar de sus ingresos brutos cuando presenta la declaración de impuestos
Un beneficio para empleados que reduce su ingreso imponible y obligación impositiva
Una reducción dólar por dólar de lo que usted adeudaría en concepto de impuestos


7. El seguro ________ combina un beneficio por fallecimiento con una cuenta de ahorros:

Temporal
Con valor en efectivo
Por Entierro


8. El seguro por incapacidad a largo plazo:

Lo protege de la pérdida de ingresos en caso de estar muy enfermos o lesionado para trabajar
Normalmente es gratis a través de su empleador
Normalmente paga el 100 por ciento de su salario durante su incapacidad


9. ¿Cuál de las siguientes afirmaciones es verdadera acerca de la homologación testamentaria?

La homologación testamentaria es un proceso relativamente rápido y barato
La homologación testamentaria ocurre antes de morir, cuando se crea plan testamentario
La homologación testamentaria comprende el pago de deudas e impuestos y la distribución de activos


10. Un testamento:

Le permite especificar la tutela para sus hijos
Es una entidad jurídica distinta que posee el título y la propiedad de sus bienes
Sólo es importante para las personas con muchos bienes

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